ロールオーバーの案内が届きました

  • 2018.10.03 Wednesday
  • 16:28

マネックス証券より、NISA口座のロールオーバーに関する案内が届きました。

 

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2014年に投資した分が5年経過しますので、非課税期間を2019年の枠を使ってロールオーバーするかどうかの案内でした。

私はすでに今年から積み立てNISAへ変更してしまったのでロールオーバーができません。

なので特定口座へ移管するしか方法がなさそうです。

 

 

当時投資した銘柄を見てみますと・・・

買った銘柄は10銘柄で1銘柄を除いては含み益となっています。

特定口座へ移管すると「2018年12月最終取引日の終値」が取得価格となるので、含み益となっている銘柄はその分課税対象外となります。

 

 

しかし問題は含み損となっている銘柄です。

2018年12月末でも含み損がありますと、実際に取得した株価よりも低い株価で取得したこととなり、売却した際にはその差額分も課税されてしまうこととなります。

非課税で始めたNISAなのに本末転倒ですね(^^;

 

 

幸い1銘柄だけで含み損も2万円くらいなので、12月まで様子を見ながら売却します。

そのほかは優待などもありますので、そのまま特定口座へ移管させるしかないですね。

 

 

投資への促進を図るために始まった制度ですが、このように期間が限定であったり手続きの面倒臭さ、制度のわかりにくさが一般の方々に浸透しない原因なんだと改めて感じました。

皆さんはどうなさいますか?

 

 

最後まで読んでいただきありがとうございました(^^

本日もよろしくお願いします。

 

 

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